香港中小券商理财业务实务

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·环球视野·

作为国际金融中心，香港无疑是一个投资圣地。

多年来，不仅诸如摩根史坦利、高盛、UBS、摩根大通、德意志银行等国际知名投行在这构建其全球金融的亚太根基，星罗棋布的中小证券公司也淘金在此，积极开展资产管理的各项业务。

对高盛和摩根史坦利等国际大投行来说，保险公司、共同基金和对冲基金以及其他机构型投资者是其资产管理业务的主要客户群。这些投行往往成立独立的资产管理公司来进行上述业务，旗下产品也主要面向机构客户推出。

即便有面向个人的业务，数量也极少，此外也只是选择有资金实力的高端客户。在市场细分方面它们切分并垄断了金字塔的最顶端。

显然，对中小型券商来说，抓住散户，以及少量小型机构的钱袋，才是其根本的生存和生财之道。

本刊特别选取了几家有代表性的香港中小型证券公司及其理财产品，以案例形式进行说明，希望能对国内的券商有所启发。

凯基证券：简易的另类投资

对定位为亚太金融服务集团的凯基证券集团来说，从1988年成立以来，便在亚太区主要市场如香港、中国台湾、泰国和韩国等地开展金融服务业务。

在香港，该集团主要以凯基证券品牌开展业务。

目前，以市场占有率计算，凯基证券算是香港最大的股票经纪行之一，在香港十大期货经纪行中亦有其名。

该公司从1997年初开业，1999年收购海裕证券有限公司及海裕期货有限公司，随后发展加快，到目前为止，股东资金已超过6000万美元（约4.8亿人民币）。

经纪服务是该证券公司主要业务板块之一，主要提供包括股票、债券、场外结构性产品及顾问等服务。此外，针对资深客户，该公司亦可提供孖展融资服务、期货及期权买卖服务。

从业务范围来看，凯基证券代表了一般香港本土证券公司的典型业务模式。

非网上投资产品中，凯基证券可以提供系列投资组合产品，包括海外股票、债券以及高息票据、财俊港股计划等另类投资理财服务。

以财俊港股计划为例，该种类型的投资类似于国内的定期储蓄计划，区别之处在于，该计划定期储蓄的不是现金，而是以定额现金购买的香港股票。

一般做法是，客户首先订立一个每月供款计划，最低门槛为每月港币1000元，额度可随时调节。

该计划有一个港股投资组合表，其中一般包括长实（0001.HK）、汇丰（0005.HK）等大盘蓝筹股。但该组合并非一成不变，会根据市场情况随时调整。

该类型的投资品种尤其适用于那些有意进行投资，但又缺乏投资经验，对股市感到无所适从的投资者。

其独特之处在于，客户可以无需时刻关注股市走势，不需要担心市场波动，通过每月定额投资，可在不同价位买入股票。。

该计划客户可随时选择该笔投资的投资组合，并且无需考虑每只股份具体的门槛标准，换句话说，无论组合当中的股份每手需要多少资金，客户都可用选择的每月投资额度进行购买，即可进行碎股投资，无须整手买入，并可透过凯基证券随时沽出碎股。

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